Monatsabschluss Juli 2023: Dividende um 20 % erhöht

Der Sommer zeigt sich nicht wirklich von seiner guten Seite. Die letzten Wochen hatten wir eigentlich ausschließlich mir Regen zu kämpfen. Dagegen zeigte sich die Depotentwicklung von ihrer Sonnenseite. Auch die Dividenden kamen im vergangenen Monat nicht zu kurz. Ich wünsche dir viel Spaß mit dem Monatsabschluss.

Dividenden

Im Juli haben 18 Unternehmen aus meinem Depot eine Dividende ausgeschüttet. Die Gesamtsumme beläuft sich auf 234,12 Euro. Im Vergleich zum Vorjahresmonat entspricht das einem Plus von 19,9 % (Juli 2022: 195,25 Euro).

Die höchsten Summen kamen von Altria und der Defama, einem der wenigen deutschen Unternehmen aus meinem Depot und damit einem Jahreszahler.

Dividendenerhöhungen und Kürzungen

Im Juli gab es eine Dividendenerhöhung in meinem Depot zu vermelden.

Erhöhungen

Der strauchelnde Werkzeugproduzent Stanley Black & Decker erhöht die Dividendenzahlung um einen Cent, was einer Steigerung von 1,25 % entspricht. Die Dividende wird damit im 56. Jahr in Folge gesteigert. Ab sofort gibt es 0,81 Dollar je Aktie und Quartal.

Senkungen und Streichungen

Senkungen oder Streichungen gab es im vergangenen Monat keine.

Käufe

Im Juli habe ich einige Umstellungen vorgenommen, was Aktienkäufe angeht. Seit knapp einem Jahr zeige ich nur noch einen Teil meines Depots. Warum ich das so handhaben musste, habe ich bereits an vielen Stellen erklärt. Leider hatten mich berufliche Gründe dazu gezwungen. Das öffentliche Depot beinhaltet in etwa die gleichen Aktien, die auch im privaten Depot liegen. Insofern ist es eigentlich kein Problem, nur noch einen Teil zu zeigen. Nach meiner Strategie ist eine Depot-Position für mich voll, wenn sie mir 2.000 Dollar Brutto-Dividende im Jahr bringt. Die Rechnung erfolgt in Dollar, da der Großteil meines Depots in US-Aktien angelegt ist. Wegen dieses (speziellen) Depotansatzes bin ich mit der Verknüpfung von öffentlichem und privatem Depot nicht mehr ganz glücklich. Aus diesem Grund ändere ich den Ansatz im öffentlichen Depot, wobei die Aktien-Positionen gleich bleiben werden.

Eine Position im öffentlichen Depot ist für mich künftig dann voll, wenn ich 5.000 Euro in die Aktie investiert habe. Dabei ist die Summe unabhängig von Kursgewinnen oder Verlusten. Bei 5.000 Euro investiertem Kapital wird nicht mehr nachgekauft. So versuche ich ein besseres Gleichgewicht bei den Positionen in diesem Depot zu finden. In Unilever, Altria, CVS Health und Starbucks wurden bereits jeweils mehr als 5.000 Euro investiert. Ich werde hier keine Anteile verkaufen, aber auch nicht mehr nachkaufen. Erreichen weitere Aktienpositionen die 5.000 Euro Grenze, wird auch hier nicht mehr nachgekauft.

Auch die Sparpläne werde ich künftig in der Anzahl reduzieren. Ab Juli gehen jeweils 50 Euro automatisiert in Berkshire Hathaway und den Vanguard S&P 500 ETF. Darüber hinaus werden weiterhin je 10 Euro in die Werte des Wachstums-Sparplandepots gehen. Der S&P 500 ist meine selbst gesetzte Benchmark. Um diesen im Blick zu haben, liegt hier eine Position im Depot, die weiter monatlich per Sparplan aufgestockt wird. Berkshire Hathaway ist für mich ein Basisinvest, welches ich ebenfalls weiterhin monatlich besparen möchte. Bis hier die 5.000 Euro Grenze erreicht ist wird es noch lange dauern. Die 17 Aktien, die mit jeweils 10 Euro bespart werden gehören zum Wachstums-Sparplanprojekt, das im September 2020 gestartet wurde. Hier wird nichts geändert, die Aktien einfach weiter mit kleiner Rate weiterbespart. Ansonsten werde ich zukünftig eher über Einzelkäufe Positionen aufstocken. Inklusive ETFs umfasst das Depot 72 Positionen. Vorrangig sollen diese ausgebaut werden. Die Aufnahme einzelner neuer Positionen möchte ich nicht ausschließen, ist aber nicht vorrangig. Wenn Dividenden auf dem Konto eingegangen sind werde ich diese weiterhin zeitnah investieren, in welche Werte entscheide ich dann spontan nach Bewertung der jeweiligen Aktie.

Folgende Käufe wurden im vergangenen Monat ausgeführt:

Im Sparplandepot bei Trade Republic werden alle Aktien gleich gewichtet gekauft. Das Depot hat sich sich seit dem Start im September 2020 wie folgt entwickelt:

Nachdem das Depot über 1,5 Jahre deutlich an Wert verloren hatte, ist in den letzten Monaten ein Aufwärtstrend erkennbar. Technologieaktien sind wohl wieder in. Das hat dem Depot aus Performance-Sicht geholfen. Seit Beginn des Jahres steht es gut im Plus. Die beste Position Cadence Design Systems ist mit knapp 62 % im Plus, während das Schlusslicht Paypal deutlich im Minus tendiert (-56 %). Momentan beträgt der Depotstand etwa 8.900 Euro.

Verkäufe

Verkauft habe ich im vergangenen Monat keine Aktie.

Depotentwicklung

Im Januar 2017 habe ich zum einen begonnen, mich auf die Dividenden-Strategie zu fokussieren und zum anderen tracke ich seitdem meine Performance über Portfolio Performance. Hierbei handelt es sich um eine kostenlose Software, ohne die ich mittlerweile nicht mehr sein möchte. Diese könnt ihr hier downloaden.

Die Performance war im Juli sehr positiv. Am Ende lag das Plus in meinem Depot bei 3,0 %. Im Vergleich dazu schloss der S&P 500 mit einem Plus von 2,4 %, der MSCI World legte 2,2 % zu. Damit lag ich mal wieder vor meinen Vergleichsindizes. Nachdem ich das Jahr 2022 mit einem deutlich kleineren Verlust abschließen konnte als der S&P 500 und der MSCI World, sieht das für 2023 nun ganz anders aus. Hier schlagen mich beide Indizes deutlich.

Performance im vergangenen Monat: Schwarz – eigenes Depot; Rot – S&P 500; Grün – MSCI World

Die Rendite des Depots seit dem 01.01.2017 liegt bei 74,8 %. Damit liege ich vor dem MSCI World (66,6 %), aber auch spürbar hinter dem S&P 500 (93,3 %). Das Depot weist zum Stand 31.07.2023 einen Wert in Höhe von etwa etwa 138.000 Euro auf.

Gewinner und Verlierer des Monats

In dieser Rubrik zeige ich dir, welche Unternehmen die beste und die schlechteste Performance im meinem Depot im vergangenen Monat hingelegt haben.

Gewinner des Monats

Gewinner des vergangenen Monats war der Zahlungsabwickler ADP. Das Plus im Juli betrug 14,5 %. Hauptsächlicher Auslöser dürften die guten Quartalszahlen gewesen sein, die durchweg positiv waren. Die Erwartungen konnten sowohl beim Umsatz, als auch beim Gewinn geschlagen werden. Auch der Ausblick auf das Gesamtjahr konnte sich sehen lassen. Die Aktie konnte ihren Abwärtstrend, in dem sie sich seit Dezember 2022 befand, überwinden und stark ansteigen.

Verlierer des Monats

Der Verlierer des Monats war der Medizintechnikkonzern Stryker. Am Ende stand ein Minus von 8,0 % für den Juli. Daran kann man sehen, dass der Juli überaus gut verlaufen ist. Wenn der schlechteste Wert lediglich einstellig im Minus handelt, läuft es ziemlich gut. Besondere Nachrichten zu Stryker gab es im Juli nicht, die Quartalszahlen wurden erst Anfang August gemeldet. Auf 1-Jahres-Sicht ist die Aktie weiter knapp 25 % im Plus, insofern muss man sich hier keinerlei Gedanken machen.

Was gab es sonst noch?

Es ist Sommer, es verläuft also alles eher ruhiger. Genau so mag ich es. Es kann von meiner Seite gerne so weitergehen.

Jetzt interessiert mich wie dein Juli war? Bist du zufrieden oder könnte es besser laufen? Ich freue mich über deinen Kommentar.

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