Monatsabschluss Januar 2023: Das Jahr geht gut los

Wer kennt den Fünf-Tage-Indikator (FTI)? Der vor über 50 Jahren entwickelte Indikator des US-Amerikaners Yale Hirsch besagt, dass die ersten fünf Handelstage eines Jahres Auskunft über die Rendite des Gesamtjahres geben. Eigentlich gebe ich auf solche Spielereien nichts, der Indikator weist interessanterweise aber eine Trefferquote von über 80 % auf. Insofern könnte uns ein positives Jahr bevorstehen. Nicht nur in der ersten Handelswoche, im gesamten Januar sind die Kurse fast durchweg gestiegen. Ich wünsche dir viel Spaß mit dem Monatsabschluss.

Dividenden

Im Januar haben 18 Unternehmen aus meinem Depot eine Dividende ausgeschüttet. Die Gesamtsumme beläuft sich auf 199,21 €. Im Vergleich zum Vorjahresmonat entspricht das einer Steigerung von 16,6 % (Januar 2022: 170,78 Euro).

Die mit Abstand höchste Summe kam von Altria. Hier habe ich nicht vor, die Position noch weiter aufzustocken. Alle weiteren Zahlungen waren eher kleinerer Art. Neu dabei ist Danaher mit einem Minimalbetrag von 7 Cent. Die Aktie bespanne ich erst seit kurzem monatlich im Sparplan.

Dividendenerhöhungen und Kürzungen

Im Januar gab es insgesamt drei Erhöhungen der Dividenden bei Unternehmen aus meinem Depot zu vermelden.

Erhöhungen

Der Vermögensverwalter Blackrock erhöht die Dividende ab der nächsten Zahlung um 2,5 % von 4,88 Dollar je Aktie und Quartal auf 5,00 Dollar je Aktie. Für Blackrock eine äußerst geringe Erhöhung, nachdem im Schnitt der letzten fünf Jahre prozentual zweistellig erhöht wurde. Im Ergebnis ist es die geringste Erhöhung seit dem Jahr 2009. Vor dem Hintergrund der derzeit schwierigen wirtschaftlichen Lage weltweit ist das moderate Vorgehen aus meiner Sicht allerdings vertretbar.

Der Finanzdienstleistungskonzern S&P Global erhöht die Dividende um 5,9 %. Statt wie bisher 0,85 Dollar je Aktie und Quartal werden nun 0,90 Dollar gezahlt. Für das Unternehmen ist es eine besondere Erhöhung. Die Zahlung wird damit seit 50 Jahren ununterbrochen jedes Jahr erhöht. Die Firma steigt somit in den erlauchten Kreis der Dividendenkönige auf.

Die BDC Gladstone Capital erhöht die monatliche Zahlung um 7,1 %. Ab sofort werden 0,075 Dollar je Aktie im Monat gezahlt.

Senkungen und Streichungen

Der Januar hatte leider auch gleich die erste Dividendenkürzung mit sich gebracht. Der REIT Gladstone Commercial kürzte seine monatliche Dividendenzahlung von 0,1254 Dollar je Aktie auch 0,10 Dollar. Einen ausführlichen Artikel zur Kürzung habe ich hier veröffentlicht.

Käufe

In meinen Depots bei der Consorsbank und der Comdirect führe ich in der Regel nur Sparplankäufe aus. Gesonderte Einzahlungen in diese Depots nehme ich nur selten vor. Darüber hinaus führe ich bei Trade Republic ein automatisiertes Sparplandepot, bei dem 17 Wachstumsaktien bespart werden. Bei Scalable Capital bespare ich monatlich fünf ETFs unf fünf Aktien. Folgende Sparpläne wurden im vergangenen Monat ausgeführt:

Im Sparplandepot bei Trade Republic werden alle Aktien gleich gewichtet gekauft. Das Depot hat sich sich seit dem Start im September 2020 wie folgt entwickelt:

Das Depot ist in den letzten 1,5 Jahren deutlich unter die Räder gekommen. Das ist aber zum einen nicht schlimm, weil wir uns hier ja in der Depot-Aufbauphase befinden und zum anderen mussten die teilweise massiven Überbewertungen bei einzelnen Titeln abgebaut werden. Die beste Position Etsy ist mit knapp 38 % im Plus, während das Schlusslicht Paypal deutlich im Minus tendiert (-44 %). Momentan beträgt der Depotstand etwa 7.400 Euro. Eine Bilanz zum ersten Jahr des Wachstums-Sparplanprojekts findest du hier.

Einzelkäufe im öffentlichen Depot habe ich im vergangenen Monat nicht getätigt.

Verkäufe

Verkauft habe ich im vergangenen Monat keine Aktie.

Hier kaufe ich meine Aktien

Meine Aktien kaufe ich ausschließlich bei Brokern, mit denen ich zufrieden bin und die ich guten Gewissens empfehlen kann. Wenn du also noch auf der Suche nach einem Depot bist, würde ich mich freuen wenn du einen meiner Links nutzt. Du unterstützt damit meine Arbeit und sorgst mit dafür, dass ich meine Kosten decken und den Blog weiterführen kann.

Depotentwicklung

Im Januar 2017 habe ich zum einen begonnen, mich auf die Dividenden-Strategie zu fokussieren und zum anderen tracke ich seitdem meine Performance über Portfolio Performance. Hierbei handelt es sich um eine kostenlose Software, ohne die ich mittlerweile nicht mehr sein möchte. Diese könnt ihr hier downloaden.

Die Performance war im Januar positiv. Allerdings habe ich selbst von der Rallye, von der an jeder Stelle gesprochen wurde, nichts gespürt. Am Ende lag das Plus in meinem Depot bei mickrigen 0,9 %. Im Vergleich dazu schloss der S&P 500 mit einem Plus von 3,9 %, der MSCI World lag bei einem Plus von 4,9 %. Damit lag ich sehr deutlich hinter meinen Vergleichindizes. Der Hauptgrund dürfte in der Performance der bei mir hoch gewichteten Aktien im Depot sein. Neben Gladstone Commercial lagen am Ende auch CVS Health, AbbVie oder ADP deutlich im Minus. Die deutlichen Kurssprünge bei Aktien wie Shopify, Block oder Salesforce können das bei weitem nicht ausgleichen, da die Gewichtung im Depot schlicht zu klein ist.

Performance im vergangenen Monat: Schwarz – eigenes Depot; Rot – S&P 500; Grün – MSCI World

Die Rendite des Depots seit dem 01.01.2017 liegt bei 66,0 %. Damit liege ich deutlich vor dem MSCI World (52,9 %), aber mittlerweile auch spürbar hinter dem S&P 500 (71,6 %).

Das Depot weist zum Stand 31.01.2023 einen Wert in Höhe von etwa etwa 126.000 Euro auf.

Gewinner und Verlierer des Monats

In dieser Rubrik zeige ich dir, welche Unternehmen die beste und die schlechteste Performance im meinem Depot im vergangenen Monat hingelegt haben.

Gewinner des Monats

Gewinner waren im vergangenen Monat Aktien wie Shopify, Block oder Salesforce. Diese führe ich an der Stelle allerdings in der Regel nicht auf, weil die Gewichtung im Depot viel zu gering ist, als dass dies tatsächliche Auswirkungen hat. Diese Titel werden im Rahmen des Wachstums-Sparplandepots bespart und haben deshalb nur einen kleinen Portfolioanteil. Unter den substanziellen im Depot gewichteten Aktien hat sich Amazon am besten geschlagen. Deren Papier notierte zum Ende des Monats Januar um 20,8 % höher als zu Jahresbeginn. In 2022 hatte der Kurs allerdings auch deutlich verloren.

Verlierer des Monats

Der Verlierer des Monats war wie fast nicht anders zu erwarten Gladstone Commercial. Die angekündigte Dividendenkürzung sorgte für einen Abverkauf der Aktie. Das Minus am Ende des Monats lag bei 12,5 %. Zur Dividendenkürzung und meiner Einschätzung dazu, habe ich hier bereits einen Artikel geschrieben.

Was gab es sonst noch?

Der Start in das Jahr 2023 war positiv, nicht mehr und nicht weniger. Ich bin gespannt was das neue Jahr bringt, rechne persönlich aber mit einem weiter schwierigen Jahr. Die Dividendeneinnahmen waren höher als im Vorjahresmonat, das ist für die wichtigste Kennzahl.

Wie war dein Januar? Lass mir gerne einen Kommentar da.

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