Monatsabschluss Februar 2023: Das Schiff ist auf Kurs

Nach dem fulminanten Jahresstart mit stark steigenden Indizes hat der Markt im Februar eine Pause eingelegt. Am Ende bewegten sich die Kurse in etwa auf dem Niveau von Ende Januar. In Summe ist also nicht viel passiert. So ganz stimmt das aber natürlich nicht, denn es gab auch im Februar wieder einiges an Dividenden und Aktien shoppen war ich natürlich auch. Ich wünsche dir viel Spaß mit dem Monatsabschluss.

Dividenden

Im Februar haben 13 Unternehmen aus meinem Depot eine Dividende ausgeschüttet. Die Gesamtsumme beläuft sich auf 283,66 €. Im Vergleich zum Vorjahresmonat entspricht das einem Minus von 1,4 % (Februar 2022: 287,83 Euro).

Die höchste Summe kam im vergangenen Monat von Omega Healthcare, gefolgt von BAT, CVS Health und AT&T. Alle weiteren Zahlungen waren eher kleinerer Art. Zum ersten Mal seit sehr langer Zeit muss ich im Vergleich zum Vorjahresmonat ein Minus bei den Dividenden hinnehmen. Da fragt man sich natürlich: Woran hat et jelegen? Die Erklärung ist relativ schnell gefunden. Die Aktien, die im Februar auszahlen habe ich im vergangenen Jahr nicht wirklich stark nachgekauft. Allerdings hat AT&T seine Zahlung im Vergleich zum Vorjahr deutlich gesenkt. Im Februar 2022 bekam ich vom Telekommunikationskonzern noch 68,58 Euro überwiesen, in diesem Jahr waren es nur noch 37,83 Euro. Die Differenz konnte durch die Nachkäufe und Dividendensteigerungen nicht ausgeglichen werden, so dass ein minimales Minus im Vergleich zum Vorjahr bleibt. Das ist nicht weiter schlimm, am Ende des Jahres muss die Rechnung stimmen und hier bin ich positiv gestimmt.

Dividendenerhöhungen und Kürzungen

Im Februar gab es insgesamt neun Erhöhungen der Dividenden bei Unternehmen aus meinem Depot zu vermelden.

Erhöhungen

Thermo Fisher erhöht die Dividende um 17 %. Statt wie bisher 0,30 Dollar je Aktie und Quartal werden ab sofort 0,35 Dollar gezahlt.

Der größte Einzelhandelskonzern der Welt Walmart steigert die Dividende um homöopathische 1,8 % bzw. 1 Cent je Quartal und Aktie. Ab sofort werden 0,56 Dollar gezahlt.

Der REIT Realty Income hat im vergangenen Monat eine seiner mehrmals jährlich stattfindenden Erhöhungen bekannt gegeben. Der Monatszahler überweist ab März 0,2545 Dollar je Aktie. Das entspricht einer Steigerung von 2,4 %.

Der Netzwerkausrüster Cisco zahlt jetzt 0,39 Dollar je Aktie und Quartal statt wie bisher 0,38 Dollar. Die Dividende steigt damit um 2,6 %.

Jack Henry & Associates steigert die Zahlung um 6,1 % auf jetzt 0,52 Dollar je Aktie und Quartal.

Der Industriegigant 3M, der momentan mit großen Problemen zu kämpfen hat erhöht die Dividende um 1 Cent auf 1,50 Dollar je Aktie und Quartal, was einer Steigerung von 0,7 % entspricht.

Der Getränkeproduzent Pepsi erhöht die Zahlung um 10 % auf 1,265 Dollar je Aktie und Quartal.

Der Tabakhersteller British American Tobacco zahlt ab sofort 6 % mehr. Nach der letzten Erhöhung, die lediglich auf knapp über  1 % lautete ist das wieder eine deutliche Steigerung.

Mein neuer Sparplanwert Danaher steigert die Dividenden um 8 %. Gezahlt werden ab sofort 0,27 Dollar je Aktie und Quartal.

Senkungen und Streichungen

Senkungen oder Streichungen gab es im vergangenen Monat keine.

Käufe

In meinen Depots bei der Consorsbank und der Comdirect führe ich in der Regel nur Sparplankäufe aus. Gesonderte Einzahlungen in diese Depots nehme ich nur selten vor. Darüber hinaus führe ich bei Trade Republic ein automatisiertes Sparplandepot, bei dem 17 Wachstumsaktien bespart werden. Bei Scalable Capital bespare ich monatlich fünf ETFs unf fünf Aktien. Folgende Sparpläne wurden im vergangenen Monat ausgeführt:

Im Sparplandepot bei Trade Republic werden alle Aktien gleich gewichtet gekauft. Das Depot hat sich sich seit dem Start im September 2020 wie folgt entwickelt:

Das Depot ist in den letzten 1,5 Jahren deutlich unter die Räder gekommen. Das ist aber zum einen nicht schlimm, weil wir uns hier ja in der Depot-Aufbauphase befinden und zum anderen mussten die teilweise massiven Überbewertungen bei einzelnen Titeln abgebaut werden. Die beste Position Fortinet ist mit knapp 67 % im Plus, während das Schlusslicht Paypal deutlich im Minus tendiert (-50 %). Momentan beträgt der Depotstand etwa 7.200 Euro. Eine Bilanz zum ersten Jahr des Wachstums-Sparplanprojekts findest du hier.

Einzelkäufe im öffentlichen Depot habe ich im vergangenen Monat nicht getätigt.

Verkäufe

Verkauft habe ich im vergangenen Monat keine Aktie.

Hier kaufe ich meine Aktien

Meine Aktien kaufe ich ausschließlich bei Brokern, mit denen ich zufrieden bin und die ich guten Gewissens empfehlen kann. Wenn du also noch auf der Suche nach einem Depot bist, würde ich mich freuen wenn du einen meiner Links nutzt. Du unterstützt damit meine Arbeit und sorgst mit dafür, dass ich meine Kosten decken und den Blog weiterführen kann.

Depotentwicklung

Im Januar 2017 habe ich zum einen begonnen, mich auf die Dividenden-Strategie zu fokussieren und zum anderen tracke ich seitdem meine Performance über Portfolio Performance. Hierbei handelt es sich um eine kostenlose Software, ohne die ich mittlerweile nicht mehr sein möchte. Diese könnt ihr hier downloaden.

Die Performance war im Februar wieder leicht positiv. Am Ende lag das Plus in meinem Depot bei marginalen 0,5 %. Im Vergleich dazu schloss der S&P 500 mit einem Plus von 1,2 %, der MSCI World lag bei einem Plus von 0,7 %. Damit lag ich wieder hinter meinen Vergleichindizes.

Performance im vergangenen Monat: Schwarz – eigenes Depot; Rot – S&P 500; Grün – MSCI World

Die Rendite des Depots seit dem 01.01.2017 liegt bei 67,7 %. Damit liege ich deutlich vor dem MSCI World (54,4 %), aber auch spürbar hinter dem S&P 500 (74,7 %).

Das Depot weist zum Stand 28.02.2023 einen Wert in Höhe von etwa etwa 126.000 Euro auf. Damit stagniert dieser seit längerer Zeit auf etwa gleichem Niveau. Das ist natürlich etwas frustrierend, schließlich wird jeden Monat eine vierstellige Summe investiert. Langfristig helfen solche Phasen aber ungemein, da man nur so zu günstigen Kursen einkaufen kann. Dranbleiben ist da die Devise.

Gewinner und Verlierer des Monats

In dieser Rubrik zeige ich dir, welche Unternehmen die beste und die schlechteste Performance im meinem Depot im vergangenen Monat hingelegt haben.

Gewinner des Monats

Gewinner des vergangenen Monats war die BDC Hercules Capital. Die Quartalszahlen fielen sehr gut aus, was den Kurs der Aktie beflügelt hat. Das Unternehmen profitiert von den steigenden Zinsen. Viele von BDCs ausgereichte Kredite verfügen über einen variablen Zins. Steigt der Leitzins, müssen die Firmen entsprechend auch höhere Zinsen zahlen. Aufpassen muss man aber, wann die Erhöhungen kritisch werden. Erreicht das Zinsniveau ein zu hohes Maß besteht wiederum die Gefahr, dass einzelne Firmen pleite gehen und die BDCs die Kredite dann abschreiben müssen.

Verlierer des Monats

Der Verlierer des Monats war der REIT Medical Properties Trust. Um die Aktie wird es derzeit einfach nicht ruhig. Die seit langem bestehenden Probleme mit dem größten Mieter sind weiter nicht geklärt. Zwar hat man ein Teil des Portfolios, dass vom Problemmieter Steward gemietet war nun anderweitig unterbringen können. Der Umsatzanteil von Steward sinkt somit von 23 % auf etwa 17 %. Gleichzeitig hat das Unternehmen aber auch mit Shortseller-Attacken zu kämpfen. Ob die Vorwürfe im Detail zutreffend sind, ist für uns als Privatanleger nur schwer überprüfbar. Als dritter Baustein kamen im vergangenen Monat dann noch schlechte Quartalszahlen hinzu. Diese Kombination sorgte für Kursminus von 18 % im Februar. Die Aktie ist damit auf einem 7-Jahres-Tief. Ich werde meine Position halten, derzeit aber nicht weiter aufstocken. Dafür ist mir das Risiko zu groß. Auf 1-Jahres-Sicht hat sich die Aktie mittlerweile halbiert.

Was gab es sonst noch?

Wie nicht anders zu erwarten, bleibt auch das Jahr 2023 schwierig. Nachdem alle in 2022 vorhandenen Probleme nicht einfach verschwunden sind verwundert das nicht wirklich. Ich versuche so wenig wie möglich auf die Kurse zu schauen und mich auf die Unternehmen zu fokussieren.

Wie war dein Februar? Ich freue mich über deinen Kommentar.

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