Jahresabschluss 2021: 15.600 Euro Dividende und 42 % Performance

2021 war das achte vollständige Jahr für mich an der Börse. Nach dem verflixten siebten Jahr 2020 war das vergangene ein sehr beruhigendes. Kurz zum Rückblick: In 2020 konnte ich mit knapp 15.000 Euro zwar eine neue Rekordsumme an Dividenden erzielen, die Performance des Depots war mit – 15 % allerdings unterirdisch und lag weit hinter allen Indizes. Ich wünsche euch viel Spaß mit meinem Jahresabschluss.

Dividenden

Im Jahr 2021 habe ich von insgesamt 72 der Unternehmen in meinem Depot sowie einem ETF eine Dividende erhalten. Die Gesamtsumme beläuft sich auf 15.621,11 Euro.

Die Liste ist nach der Höhe der eingegangenen Dividenden sortiert. Die TOP-3 der Zahler verwundern nicht, sind sie doch auch die drei größten Positionen im Depot. Auch 2020 waren diese drei Firmen bereits die größten Zahler. Neben den Dividenden haben Altria und Imperial Brands auch insgesamt eine gute Performance im vergangenen Jahr hingelegt. Inklusive Dividenden lag Altria mit knapp 33 % im Plus, Imperial Brands mit etwa 22 %. Einzig AT&T fällt an dieser Stelle aus der Reihe. Die geplante Abspaltung des Mediengeschäfts und die damit einhergehende angekündigte deutliche Kürzung des Dividende haben auf den Kurs gedrückt. Einen Artikel zu diesem Thema habe ich hier geschrieben. In Summe steht für das Jahr 2021 bei AT&T inklusive Dividenden eine Nullnummer.

Seit 2017 tracke ich meine Performance und die Dividendeneinnahmen. Die Entwicklung seitdem sieht bis zum Ende des Jahres 2021 sehr vielversprechend aus.

Was besonders erfreulich ist: Die Gesamtsumme an Dividenden war in 2021 tatsächlich höher als im Vorjahr. Damit hätte ich bis zuletzt selbst nicht gerechnet. Im Jahresabschluss 2020 findet sich hierzu folgender Absatz: “Was jetzt aber schon ziemlich klar ist: Diese positive Entwicklung wird sich im Jahr 2021 nicht fortsetzen. Durch die Corona-Pandemie hat sich bei einigen Unternehmen gezeigt, dass die Dividendenzahlungen bei Problemen nicht nachhaltig sind. Aus diesem Grund sah ich mich gezwungen, im Laufe des Jahres einige Korrekturen innerhalb des Depots vorzunehmen. Dies hat vor allem Hochdividendentitel, wie den Pennsylvania Real Estate Investment Trust oder auch Kimco Realty und Tanger Factory Outlet Centers betroffen. Diesen Firmen wurden komplett oder zu großen Teilen verkauft und werden im kommenden Jahr für sinkende Dividendeneinnahmen sorgen.”

Am Ende des Jahres 2021 stehen nun entgegen dieser Prognose etwa 500 Euro mehr auf dem Papier als 2020. Das ergibt sich zum einen aus den Zukäufen des Jahres, aber auch aus den Dividendenerhöhungen, die ich selbst immer wieder unterschätze. Insgesamt gab es davon im vergangenen Jahr unglaubliche 52 Stück. Einige Unternehmen haben die Dividende mehrfach innerhalb des Jahres erhöht. Eine Dividendenkürzung musste ich im gesamten Jahr 2021 glücklicherweise nicht hinnehmen.

Im Sommer 2020 hatte ich eine Erweiterung meiner Strategie vorgenommen und eine Reihe von Wachstumstiteln ohne Dividende aufgenommen. Mittelfristig war das Ziel zwischen 20-30 % des Depots in Wachstumstiteln anzulegen. Dieses Ziel war Ende des Jahres 2021 erreicht. Einen ausführlichen Artikel hierzu findet ihr hier. Der Wachstumsanteil lag bei etwa 25 % und damit genau im Plan.

Das Depot im Detail

Das Depot weist zum 31.12.2021 einen Wert in Höhe von etwa 507.000 Euro auf. Auf den reinen Depotwert schaue ich persönlich aber eher weniger. Dieser schwankt teilweise sehr stark. Von den Kursgewinnen kann ich mir außerdem nichts kaufen und diese können auch schnell weg sein bzw. weniger werden.

Im Depot befinden sich 101 Unternehmen (Vorjahr: 99), wobei 53 davon einen Anteil von weniger als 0,5 % des Depotwerts aufweisen. Es besteht also viel Luft nach oben, was das Ausbauen der Positionen angeht. 14 Positionen sind besonders klein, da diese erst seit September 2020 im Rahmen eines Sparplanprojekts über Trade Republic mit kleiner Rate bespart werden. Einen ausführlichen Artikel zu diesem Projekt mit Fazit nach einem Jahr findest du hier.

Die einzelnen Unternehmen des Depots verteilen sich auf insgesamt zehn verschiedene Branchen, und fünf ETFs (Emerging Markets, Gaming, Indien, Healthcare Innovation und Nasdaq 100 Next Generation).

Mit dieser Verteilung fühle ich mich relativ wohl. Einzig der BDC-Anteil ist mir persönlich mit knapp 12 % etwas zu groß. Meine Zielgröße liegt hier bei maximal 10 %.

Wie seit Beginn der Verfolgung meiner Strategie ist der Anteil an US-Werten sehr hoch. Dies ist mir bewusst und so gewollt. Die Shareholer-Value Orientierung, konsistente und verlässliche Dividendenzahlungen sowie einheitliche und vergleichbare Veröffentlichungsvorgaben sind für mich der Grund, den Großteil meines Depots hier zu investieren. Dies hat im Ergebnis im Jahr 2020 dazu geführt, dass meine Performance zusätzlich verschlechtert wurde, da der US-Dollar gegenüber dem Euro deutlich abgewertet hat. 2021 sahen wir ein komplett umgekehrtes Bild, die Performance hat hier also einen weiteren Schub erhalten. Im Ergebnis stellt sich die Länderverteilung zum 31.12.2021 wie folgt dar:

Hier kaufe ich meine Aktien

Meine Aktien kaufe ich ausschließlich bei Brokern, mit denen ich zufrieden bin und die ich guten Gewissens empfehlen kann. Wenn du also noch auf der Suche nach einem Depot bist, würde ich mich freuen wenn du einen meiner Links nutzt. Du unterstützt damit meine Arbeit und sorgst mit dafür, dass ich meine Kosten decken und den Blog weiterführen kann.

Depotentwicklung

Im Januar 2017 habe ich zum einen begonnen, mich auf die Dividenden-Strategie zu fokussieren und zum anderen tracke ich seitdem meine Performance über Portfolio Performance. Hierbei handelt es sich um eine kostenlose Software, ohne die ich mittlerweile nicht mehr sein möchte. Diese könnt ihr hier downloaden.

Für den Großteil der Anleger war das Jahr 2021 überaus erfreulich. Rücksetzer gab es so gut wie keine und wenn es mal ein paar Prozente nach unten ging wurde der Dip fast durchweg sofort als Kaufchance an den Märkten genutzt. Ein kurzer Ruckler im November wurde sofort wieder aufgeholt, so dass die Performance am Ende des Jahres auf dem Höchststand in 2021 lag.

Letztlich endete das Jahr 2021 für mich mit einem Plus von 42,3 %. Der S&P 500 verbuchte ein Plus von 39 %, der MSCI World einen Zugewinn von 30,7 %. Wer sich nun über den hohen Zuwachs des S&P 500 wundert: Die hier dargestellte Variante ist die für uns maßgebliche Performance in Euro. Durch die Stärke des Dollar ist die Performance für den Euro-Anleger deutlich höher als für Anleger, deren Heimatwährung der Dollar ist.

Da meine Strategie seit dem Jahr 2017 im Großen und Ganzen so besteht wie sie jetzt ist, ist für mich auch die Performance seit diesem Zeitpunkt maßgeblich. Hier sieht das Bild so aus:

Alles in allem kann ich mit dem Ergebnis seit 2017 sehr gut leben. Ich bin gespannt, wie es in den kommenden Jahren weitergehen wird.

Gewinner und Verlierer des Jahres

In dieser Rubrik zeige ich euch, welche Unternehmen die beste und die schlechteste Performance im meinem Depot im vergangenen Jahr hingelegt haben.

Gewinner des Jahres

Gewinner des Jahres war das Nvidia mit einer Performance von circa 145 %. Das Unternehmen hatte ich im Rahmen meiner Strategieerweiterung im Sommer 2020 mit ins Depot aufgenommen. Bereits damals war die Aktie aus meiner Sicht hoch bewertet, weshalb ich lange überlegt hatte ob ich den Kauf überhaupt tätigen soll. Seit dem Kauf bis Ende des Jahres 2021 kannte die Aktie aber weiter nur den Weg nach oben. Die Performance im Depot betrug seither 179 %.

Nachfolgend zeige ich euch die TOP 5 innerhalb meines Depots im Jahr 2021. Die Euro-Beträge zeigen jeweils die absolute Größe der Position am 31.12.2021. Besonders bemerkenswert ist die Entwicklung von Iron Mountain, handelt es sich hierbei doch um einen REIT. Diese glänzen in der Regel mit hohen Dividendenzahlungen, nicht aber mit hohen Kurszuwächsen.

Verlierer des Jahres

Wo es Gewinner gibt, da sind auch Verlierer. Der Negativrekord wird von Jumia gehalten, dem afrikanischen E-Commerce Unternehmen. Nach einer wahnsinnigen Rallye hat die Aktie massiv verloren. Es handelt sich hierbei um die mit dem größten Risiko behaftete Aktie aus meinem Depot. Hier möchte ich weder aufstocken noch verkaufen.

Nachfolgend findet ihr meine FLOP 5 aus dem Jahr 2021. Interessant ist, dass es sich ausschließlich um Werte handelt, die ich dem Bereich Wachstum zurechne.

Der Blog

Das Jahr 2021 war das erste vollständige Jahr des Beamteninvestor-Blogs. Die Abrufzahlen im vergangenen Jahr freuen mich besonders. Insgesamt konnte ich 540.400 Seitenaufrufe von 203.900 Besuchern verzeichnen.

Anhand dieser Zahlen kann ich sehen, dass ein Interesse an dem besteht, was ich hier so schreibe. Abrufzahlen sind das Lebenselixier eines jeden Bloggers. Deshalb möchte ich mich an dieser Stelle bei jedem von euch bedanken, die mir die Treue halten (auch wenn mal nicht so viel veröffentlicht wird) und hier immer wieder vorbeischauen.

Ich freue mich außerdem über das steigende Interesse an der Aktienanlage. Wie ich schon oft angemerkt habe, bin ich der Überzeugung, dass dies einen unerlässlichen Baustein im Vermögensaufbau darstellt. Dabei muss es nicht einmal darum gehen, ein Vermögen aufzubauen. Ein erstrebenswertes Ziel kann es auch einfach sein, seine Renten- oder Pensionslücke zu schließen.

Über meine Anliegen durfte ich im vergangenen Jahr unter anderem auf Tagesschau.de berichten. Den zugehörigen Artikel findest du hier. Dieser wurde auch von RTL aufgegriffen und so war ich unerwartet auch einmal Teil der Punkt 12 Sendung.

Was steht 2022 an?

Nach jetzigem Stand werden die Investitionen im Jahr 2022 geringer werden als in den Vorjahren. Im Fokus stehen im neuen Jahr der Cash-Aufbau und die Weiterbildung zum Thema Immobilien. Bisher verfügen wir neben unserem Eigenheim über keine Immobilien. Ich bin allerdings gewillt, hieran etwas zu ändern.

Was das Thema Blog angeht ist das Ziel auf jeden Fall, die Abrufzahlen weiter zu erhöhen, wobei ich mir hier keine feste Zahl setze.

Was die Dividendeneinnahmen angeht möchte ich gerne den Betrag aus dem Jahr 2021 wieder erreichen. Da AT&T bereits eine Kürzung angekündigt hat, wird hier ein größerer Betrag wegfallen. Mit Omega Healthcare hat ein weiterer meiner großen Zahler mit Problemen zu kämpfen. Möglicherweise steht hier ebenfalls eine Kürzung im Raum. Es wird auch in 2022 auf jeden Fall nicht langweilig werden.

Jetzt bist du dran: Wie war dein Börsenjahr 2021? Bist du zufrieden? Schreib es in die Kommentare.

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