Depot

Insgesamt besitze ich vier Depots bei unterschiedlichen Brokern. Warum gleich vier? Weil jeder Broker Vorteile hat, die für ihn sprechen. Aus diesem Grund nutze ich die Depots auch unterschiedlich.

 

Consorsbank
Ursprünglich war ich Kunde der DAB-Bank, mit der ich auch sehr zufrieden war. Im Zuge einer Fusion wurde dann mein Konto automatisch zur Consors übertragen. Das Depot nutze ich größtenteils zum Sparplankauf. Die Gebühren sind mit 1,5 % je Sparplanausführung noch in Ordnung, das Angebot an Sparplanaktien wird immer weiter ausgebaut. Mittlerweile sind über 5.500 Aktien sparplanfähig. Hier findet man auch Titel, die es sonst bei keinem anderen Broker im Sparplan gibt.

 

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LYNX
Hierbei handelt es sich um einen Reseller von Interactive Brokers aus den USA. Das Depot nutze ich unter anderem zum Verkauf von Optionen (Stillhaltergeschäfte mittels Short-Put-Optionen). Bei Lynx hält man automatisch Fremdwährungskonten, so dass eingehende Dividenden nicht automatisch gewechselt werden. Das kommt mir entgegen, da ich dort ausschließlich Aktien an den jeweiligen Heimatbörsen kaufe. Meinen ausführlichen Test zum Broker findest du hier. Wenn du ein Depot über meinen Link eröffnest, erhält du bis zu 50 Euro Cashback.

 

 

 

Scalable Capital
Scalable Capital bietet als einziger Anbieter eine Handelsflatrate an. Für 2,99 Euro kann bei einer Mindestorder von 250 Euro unbegrenzt gehandelt werden. Ich finde das Angebot von Scalable sehr spannend und baue dort ein Konto mit Standard-Dividendentiteln auf. Zum meinem ausführlichen Test von Scalable Capital geht es hier.

 

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VORSICHT: Bei Lynx handelt es sich um Auslandsbroker. Hier erfolgt also lediglich ein Abzug der Quellensteuer, die Differenz zur deutschen Abgeltungssteuer muss über die jährliche Steuererklärung selbst an das Finanzamt gemeldet und anschließend abgeführt werden. Alle Links sind Affiliate-Links. Euch entstehen hierdurch keine Kosten.

 

 

Depotübersicht

Seit Oktober 2022 veröffentliche ich meine Depots bei der Consorsbank, bei Scalable Capital und Trade Republic. Nachfolgend findet ihr die Depotstände zum Stand 2. Februar 2024. Manche Positionen sind über mehrere Depots verteilt und in der Übersicht zusammengefasst.

 

In der folgenden Tabelle sind alle Einzelpositionen mit Anzahl der Aktien und dem Gesamtwert der Positionen dargestellt. Daneben findest du außerdem meine aktuelle Kursrendite zu jeder Position, den prozentualen Anteil der Position am Gesamtdepot, die Summen der bisher erhaltenen Dividenden und die Gesamtperformance der Position. Die Tabelle ist sortiert nach dem Anteil der Position am Gesamtdepot.

 

UnternehmenBestandMarktwertAnteil am
Depot in %
Kurs-
rendite
bisher erhaltene
Dividende 
Gesamt-
performance
Microsoft3613.398 €8,65272,44%378,78280,84%
Mastercard239.835 €6,35126,01%163,55128,16%
Unilever1938.748 €5,651,16%816,758,40%
CVS Health926.259 €4,0419,71%803,9332,00%
Starbucks726.164 €3,9820,20%420,0626,58%
Apple325.423 €3,5377,43%151,13388,25%
Defama AG2135.385 €3,487,36%140,179,38%
Imperial Brands2265.051 €3,26-0,56%1.692,5228,18%
Altria1294.944 €3,19-15,73%1.919,2510,82%
Amgen154.394 €2,8456,07%291,3660,72%
Automatic Data Processing173.958 €2,5659,94%246,768,09%
Stryker123.654 €2,3647,73%63,7949,73%
Omega Healthcare Investors1253.368 €2,17-7,12%1.726,1631,72%
British American Tobacco1193.321 €2,14-6,93%953,916,43%
Realty Income633.238 €2,09-0,77%646,5815,17%
JPMorgan Chase & Co.193.049 €1,9770,32%316,1784,56%
IBM172.891 €1,8769,56%467,0591,40%
Hercules Capital1742.740 €1,7727,36%1.121,7468,73%
3 M302.645 €1,71-31,57%269,73-26,33%
Qualcomm202.610 €1,69158,00%303,94182,26%
Broadcom22.538 €1,64189,25%95,05197,60%
AbbVie162.456 €1,59102,45%270,88119,71%
Blackrock32.294 €1,4824,77%85,4828,39%
Ares Capital1242.293 €1,487,29%183,5413,91%
Cisco421.933 €1,2513,89%206,1323,44%
Amazon121.879 €1,2146,04%044,84%
Walgreens Boots Alliance871.848 €1,19-43,81%278,55-37,31%
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF371.829 €1,18-6,14%140,06-0,34%
Franklin FTSE India ETF451.714 €1,1126,98%026,98%
VanEck Gaming and eSports ETF451.532 €0,995,72%05,72%
McDonald’s51.503 €0,9755,06%112,2360,10%
Invesco Nasdaq 100 Next Generation ETF501.467 €0,95-3,36%0-3,36%
LTC Properties481.417 €0,91-11,72%319,083,86%
Bechtle AG281.393 €0,920,82%8,2121,47%
Alimentation Couche-Tard251.389 €0,916,92%7,4817,32%
Berkshire Hathaway41.326 €0,8615,28%09,22%
Vanguard S&P 500 ETF151.303 €0,8412,11%14,3113,18%
Alphabet101.292 €0,8326,51%023,85%
Nasdaq Inc.241.282 €0,8314,31%27,6416,14%
Cadence Design Systems41.134 €0,73104,44%0104,44%
Sartorius41.072 €0,69-4,42%0-4,42%
iShares Healthcare Innovation ETF1501.018 €0,66-7,49%0-7,49%
Nike11990 €0,64-8,04%10,46-7,32%
Tyson Foods19983 €0,63-3,45%72,991,88%
Fortinet15926 €0,666,89%066,89%
Jack Henry & Associates6919 €0,5916,69%26,7719,21%
Gladstone Commercial77907 €0,59-38,35%513,62-9,89%
ServiceNow1854 €0,5554,11%054,11%
Intuitive Surgical2829 €0,5449,63%049,63%
Salesforce3767 €0,538,28%038,28%
S&P Global2711 €0,4628,30%10,7929,76%
Akamai6698 €0,4525,86%025,86%
Monster Beverage14695 €0,4525,23%025,23%
Cloudflare9654 €0,4214,94%014,94%
Shopify8629 €0,4113,71%013,71%
Digital Realty Trust5628 €0,4113,11%41,8918,63%
Thermo Fisher1623 €0,412,49%3,0812,90%
Walmart4621 €0,420,19%16,3117,95%
Danaher3587 €0,38-0,22%1,860,02%
W.P. Carey10575 €0,37-4,94%100,327,79%
Verisign3563 €0,361,57%01,57%
Stag Industrial16562 €0,3630,72%71,3143,79%
Veeva3498 €0,32-10,25%0-10,25%
Stanley Black & Decker6481 €0,313,55%8,795,04%
Kroger11454 €0,29-1,25%2,73-0,80%
Etsy6439 €0,28-25,22%0-25,22%
PepsiCo3400 €0,2615,93%23,9521,53%
Block5343 €0,22-38,24%0-38,24%
Paypal5285 €0,18-48,67%0-48,67%
Main Street Capital4150 €0,149,58%35,1877,39%
Simon Property Group1127 €0,0826,55%5,230,60%
Gesamtsumme154.886 €

 

 

Bezüglich der Branchenverteilung nehme ich zwar eine Diversifikation vor, wenn einzelne Bereiche jedoch schlecht laufen kaufe ich gerne auch verstärkt Unternehmen aus diesen Branchen. Dies kann dazu führen, dass ein Ungleichgewicht entsteht. Dessen bin ich mir bewusst, macht mir in der Phase des Depotaufbaus aber wenig aus. Nachfolgend die Branchenverteilung der Depots.

 

 

Betrachtet man die Länderverteilung, ist der Fokus auf die USA deutlich erkennbar. Knapp 80 % des Depot sind in nordamerikanischen Werten angelegt.

 

 

 

Dividenden

Seit dem Jahr 2017 habe ich meine Strategie umgestellt, mit dem Ziel einen regelmäßigen Cashflow zu erzielen. In der Übersicht findet ihr die erhaltenen Euro-Beträge der Jahre 2017 bis 2023.

 


 

Auf Jahressicht sieht das Ganze wie folgt aus:

 

 

Ich veröffentliche auf diesem Blog mein öffentliches Depot. Dieses verfügt über eine eigenständige Strategie: Eine Position in diesem Depot ist voll, wenn ich 5.000 Euro in die Aktie investiert habe. Dabei ist die Summe unabhängig von Kursgewinnen oder Verlusten. Bei 5.000 Euro investiertem Kapital wird nicht mehr nachgekauft. So versuche ich ein ausgewogenes Gleichgewicht bei den Positionen in diesem Depot zu finden. In Unilever, Altria, CVS Health, Starbucks und die Defama wurden bereits jeweils mehr als 5.000 Euro investiert. Ich werde hier keine Anteile verkaufen, aber auch nicht mehr nachkaufen. Erreichen weitere Aktienpositionen die 5.000 Euro Grenze, wird auch hier nicht mehr nachgekauft.

 

Was Sparpläne angeht, werden jeweils 50 Euro automatisiert in Berkshire Hathaway und den Vanguard S&P 500 ETF investiert. Darüber hinaus werden weiterhin je 10 Euro in die Werte des Wachstums-Sparplandepots eingezahlt. Der S&P 500 ist meine selbst gesetzte Benchmark. Um diesen im Blick zu haben liegt hier eine Position im Depot, die weiter monatlich per Sparplan aufgestockt wird. Berkshire Hathaway ist für mich ein Basisinvest, welches ich ebenfalls weiterhin monatlich besparen möchte. Bis hier die 5.000 Euro Grenze erreicht ist wird es noch lange dauern. Die 17 Aktien, die mit jeweils 10 Euro bespart werden gehören zum Wachstums-Sparplanprojekt, das im September 2020 gestartet wurde. Hier wird nichts geändert, die Aktien einfach weiter mit kleiner Rate weiterbespart. Inklusive ETFs umfasst das Depot 73 Positionen. Vorrangig sollen diese ausgebaut werden. Die Aufnahme einzelner neuer Positionen möchte ich nicht ausschließen, ist aber nicht vorrangig. Wenn Dividenden auf dem Konto eingegangen sind werde ich diese weiterhin zeitnah investieren, in welche Werte entscheide ich dann spontan nach Bewertung der jeweiligen Aktie.

 


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