Insgesamt besitze ich sechs Depots bei unterschiedlichen Brokern. Warum gleich sechs? Weil jeder Broker Vorteile hat, die für ihn sprechen. Aus diesem Grund nutze ich die Depots auch unterschiedlich.

 

Consorsbank
Ursprünglich war ich Kunde der DAB-Bank, mit der ich auch sehr zufrieden war. Im Zuge einer Fusion wurde dann mein Konto automatisch zur Consors übertragen. Am Anfang war ich wenig begeistert, das hat sich mittlerweile komplett gewandelt. Das Depot nutze ich größtenteils zum Sparplankauf. Die Gebühren sind mit 1,5 % je Sparplanausführung noch in Ordnung, das Angebot an Sparplanaktien ist top und wird immer weiter ausgebaut. Hier gibt es mittlerweile auch eine Zusammenarbeit mit Finanzbloggern und Youtubern, bei denen die Community mitentscheiden kann, welche Aktien sparplanfähig werden sollen. Ein großes Manko von Consors war immer die ungünstige Ausführung der Sparplankäufe. Diese fanden morgens um 08:00 Uhr zum ersten Kurs an der Börse München statt, was zu hohen Spreads und damit des öfteren zu teuren Kursen führte. Auch hier wurde auf Betreiben vieler Investoren und Blogger nachgebessert, so dass seit März 2020 Sparplanausführungen um 09:30 Uhr am Handelsplatz Tradegate erfolgen.

 

Wenn ihr über den Empfehlungslink ein Konto bei der Consorsbank eröffnet, erhaltet ihr 20 Euro Prämie für den ersten Sparplan.

 

Sparplan

 

Comdirect
Das Depot dort habe ich eigentlich nur wegen unseres Sohnes eröffnet. Zwar bietet auch die Consors ein Juniordepot an, hier kann man allerdings keinen ETF auf den MSCI World besparen, weil die Risikokategorie für Kinder nach Meinung der Consors zu hoch ist. Bei der Comdirect war dies kein Problem, so dass hier das Juniordepot eröffnet wurde. Ich besitze mittlerweile auch ein Depot dort. Für mich selbst habe ich hier lediglich drei automatisierte Sparpläne eingerichtet, die stur durchlaufen. Auch hier liegt die Gebühr für die Ausführung bei 1,5 %. Das Angebot ist hier allerdings kleiner als bei der Consors. Sparplanausführungen sind immer zu den Stichtagen 1./7./15./23. eines jeden Monats möglich, die Ausführung am Börsenplatz Tradegate.

 

 

Degiro
Hier liegt der größte Anteil meiner Positionen. Ein Broker, der vor allem für US-Aktien sehr niedrige Gebühren hat. Für eine US-Order zahlt man nur etwa 0,50 Euro. Da ich fast ausschließlich US-Aktien halte, wird das meiste hier geordert. Darüber hinaus bietet Degiro einen Wertpapierkredit zum günstigen Zinssatz von 1,25 % an.

 

 

Lynxbroker
Hierbei handelt es sich um einen Reseller von Interactive Brokers aus den USA. Zum Zeitpunkt der Eröffnung meines Depots dort war eine Mindesteinlage von 4.000 Euro notwendig, um ein Konto eröffnen zu können. Das Depot nutze ich unter anderem zum Verkauf von Optionen (Stillhaltergeschäfte mittels Short-Put-Optionen). Darüber hinaus ordere ich dort ausschließlich Hochdividendenwerte. Diese werden bei Degiro (vor allem BDCs) teilweise leider nicht mehr zum Kauf angeboten. Bei Lynx hält man automatisch ein Fremdwährungskonto, so dass eingehende US-Dividenden nicht automatisch gewechselt werden. Das kommt mir entgegen, da ich dort ausschließlich US-Aktien halte und so direkt wieder reinvestieren kann.

 

 

Trade Republic
Bei Trade Republic sind 1.000 Aktien ab 10 Euro sparplanfähig. Hier führe ich ein Sparplan-Depot aus Wachstumsaktien, welches monatlich bespart wird. Einen ausführlichen Bericht zu diesem Sparplan-Projekt findet ihr hier. Beim Broker ist lediglich ein Handel über den Börsenplatz von Lang&Schwarz möglich. Dies ist jedoch nicht schlimm, solange man sich darüber im klaren ist. Dafür sind die Orders sehr günstig. Käufe und Verkäufe kosten lediglich 1 Euro. Weitere Gebühren entstehen nicht.

 

 

Scalable Capital
Scalable Capital bietet als einziger Anbieter eine Handelsflatrate an. Für 2,99 Euro kann bei einer Mindestorder von 250 Euro unbegrenzt gehandelt werden. Abgewickelt werden die Orders über den digitalen Handelsplatz Gettex. Ich finde das Angebot von Scalable sehr spannend und werde dort ein Konto mit Standard-Dividendentiteln aufbauen. Zum meinem ausführlichen Test von Scalable Capital geht es hier.

 

 

VORSICHT: Bei Degiro und Lynx handelt es sich um Auslandsbroker. Hier erfolgt also lediglich ein Abzug der Quellensteuer, die Differenz zur deutschen Abgeltungssteuer muss über die jährliche Steuererklärung selbst an das Finanzamt gemeldet und anschließend abgeführt werden. Alle Links sind Affiliate-Links. Euch entstehen hierdurch keine Kosten.

 

 

Depotübersicht

Nachfolgend findet ihr meine Depotstände zum Stand 22. Juni 2021.

 

Unternehmen Depotanteil (in %) Marktwert
Altria 5,22 23.654,82 €
AT & T 5,10 23.137,39 €
Imperial Brands 4,58 20.768,38 €
Mastercard 4,54 20.560,59 €
AbbVie 3,73 16.899,60 €
Main Street Capital 3,51 15.928,00 €
Iron Mountain 3,03 13.752,00 €
Hercules Capital 2,98 13.525,48 €
Omega Healthcare Investors 2,92 13.225,60 €
Gladstone Capital 2,90 13.143,76 €
Palantir 2,35 10.642,50 €
Microsoft 2,18 9.875,11 €
ERP Properties 2,17 9.829,79 €
Automatic Data Processing 1,97 8.919,89 €
Pinterest 1,97 8.920,45 €
British American Tobacco 1,80 8.154,94 €
CVS Health 1,76 7.958,29 €
Nasdaq 1,76 7.963,62 €
Qualcomm 1,49 6.751,35 €
Danaher 1,46 6.595,53 €
Realty Income 1,46 6.617,67 €
Medical Properties Trust 1,41 6.400,32 €
Unilever 1,40 6.338,19 €
Broadcom 1,38 6.259,64 €
Apple 1,37 6.224,88 €
Etsy 1,27 5.765,37 €
Ares Capital 1,18 5.339,50 €
Exxon Mobil 1,16 5.245,99 €
Gladstone Commercial 1,16 5.254,15 €
Sysco Inc. 1,08 4.873,32 €
Docusign 1,00 4.543,69 €
IBM 1,00 4.526,50 €
Fiverr 0,94 4.242,55 €
Amazon 0,88 4.003,63 €
W.P. Carey 0,84 3.805,04 €
Defama 0,79 3.569,00 €
The Trade Desk 0,79 3.600,37 €
Jack Henry 0,77 3.489,28 €
Starbucks 0,77 3.481,17 €
Simon Property Group 0,73 3.312,34 €
EXP World Holdings 0,66 2.984,61 €
Sixth Street Speciality Lending 0,64 2.879,37 €
ASML 0,63 2.867,50 €
Walgreens 0,61 2.768,78 €
Amgen Inc 0,56 2.560,47 €
Bank OZK 0,56 2.553,82 €
JPMorgan Chase & Co. 0,53 2.410,99 €
SAP 0,52 2.361,20 €
Jumia Technologies 0,51 2.300,00 €
PennantPark Investment 0,51 2.302,58 €
Teamviewer 0,51 2.298,80 €
Alibaba 0,49 2.224,73 €
Facebook 0,49 2.231,81 €
Stryker 0,48 2.159,96 €
Old Republic 0,47 2.111,26 €
TSMC 0,47 2.115,47 €
Booking Holdings 0,42 1.899,33 €
InterActiveCorp 0,42 1.919,56 €
Nvidia 0,41 1.840,47 €
PagerDuty 0,41 1.843,62 €
Tyler Technologies 0,41 1.877,72 €
Gladstone Investment 0,40 1.815,24 €
Blackrock 0,39 1.790,01 €
Walmart 0,39 1.769,94 €
STORE Capital 0,38 1.742,89 €
Tyson Foods 0,38 1.723,15 €
Cisco 0,37 1.677,79 €
Arista Networks 0,34 1.551,47 €
Booz Allen Hamilton 0,33 1.480,62 €
Stag Industrial 0,33 1.493,38 €
Adobe 0,32 1.435,21 €
Alteryx 0,32 1.440,08 €
Paypal 0,32 1.469,37 €
Salesforce 0,32 1.468,81 €
Square 0,32 1.437,71 €
Monster Beverage 0,31 1.393,10 €
Fiserv 0,30 1.367,17 €
Helios Towers 0,30 1.366,17 €
McDonalds 0,30 1.359,17 €
Shoprite 0,30 1.342,50 €
Unity Software 0,30 1.358,09 €
3 M 0,29 1.307,71 €
Southern Company 0,29 1.312,97 €
Zhongan 0,29 1.335,49 €
Constellation Software 0,28 1.254,19 €
Tencent 0,28 1.265,80 €
PPL Corp. 0,26 1.180,30 €
Just Eat Takeaway 0,25 1.129,16 €
LTC Properties 0,25 1.151,92 €
Vimeo 0,24 1.098,10 €
Markel 0,22 996,35 €
Vanguard EM ETF 0,20 888,94 €
Fortinet 0,08 362,55 €
Cloudflare 0,07 327,92 €
Shopify 0,07 312,40 €
Invesco Nasdaq Next Generation ETF 0,07 329,90 €
Carvana 0,06 270,30 €
Intuitive Surgical 0,06 258,06 €
S&P Global 0,06 251,64 €
Akamai 0,05 245,08 €
Cadence Design Systems 0,05 236,24 €
Digital Realty Trust 0,05 241,48 €
ServiceNow 0,05 235,66 €
Thermo Fisher 0,05 232,63 €
Veeva 0,05 246,85 €
Verisign 0,05 248,07 €
VanEck Gaming and eSports ETF 0,05 245,36 €
Franklin FTSE India ETF 0,04 159,29 €
Topicus.com 0,01 56,13 €
Summe 453.274,10 €

 

Bezüglich der Branchenverteilung nehme ich zwar eine Diversifikation vor, wenn einzelne Bereiche jedoch schlecht laufen, kaufe ich gerne auch verstärkt Unternehmen aus diesen Branchen. Dies kann dazu führen dazu, dass ein Ungleichgewicht entsteht. Dessen bin ich mir bewusst, macht mir in der Phase des Depotaufbaus aber wenig aus. Nachfolgend die Branchenverteilung der Depots.

 

 

Betrachtet man die Länderverteilung, ist der Fokus auf die USA deutlich erkennbar. Knapp 85 % des Depot sind in amerikanischen Werten angelegt.

 

 

 

Nachfolgend findet ihr eine Übersicht über meinen derzeitigen Depotbestand und die jeweilige Dividendenrendite auf meinen Einstandskurs. Nicht aufgeführt sind hierbei die Werte, die keine Dividende zahlen.

 

Unternehmen Anzahl YoC
3 M 7,96 3,63%
AbbVie 174,8 5,31%
Altria 594,5 7,72%
Amgen 12,6 2,93%
Apple 56,05 1,52%
Ares Capital 330 9,25%
AT & T 952,9 6,37%
ADP 54,3 2,45%
Bank OZK 75 5,72%
Blackrock 2,5 2,90%
Booz Allen Hamilton 20 1,79%
Broadcom 16 5,92%
Cisco 37,6 3,08%
CVS Health 114 2,92%
Danaher 30 0,39%
Digital Realty Trust 1,9 3,24%
EPR Properties 220 0,00%
Exxon Mobil 100 8,14%
Gladstone Capital 1365 8,19%
Gladstone Commercial 277 7,02%
Gladstone Investment 150 7,90%
Hercules Capital 929 9,45%
IBM 36,8 5,23%
Iron Mountain 361,2 8,42%
Jack Henry 25 1,02%
JPMorgan & Chase 19,1 3,17%
LTC Properties 36,6 5,45%
Main Street Capital 453,6 8,07%
Mastercard 65,4 0,62%
McDonalds 7 2,66%
Medical Properties Trust 375 6,74%
Microsoft 44,9 1,57%
Nasdaq 53 1,59%
Nvidia 3 0,14%
Old Republic 100 5,43%
Omega Healthcare 429,7 8,67%
PennantPark Investment 400 5,96%
PPL 50 5,90%
Qualcomm 60 4,50%
Realty Income 115,9 4,95%
S & P Global 0,8 0,91%
Simon Property Group 30 8,38%
Sixth Street Specialty Lending 158 7,83%
Stag Industrial 45,5 4,73%
Starbucks 37,4 2,38%
STORE Capital 59,3 6,70%
Stryker 10 1,15%
Southern Company 25 4,83%
Sysco Corp. 75 3,64%
TSMC 22 1,33%
Thermo Fisher 0,6 0,23%
Tyson Foods 28 2,72%
Walgreens 63,6 4,09%
W.P. Carey 58,6 6,06%
Walmart 15,4 1,52%
BAT 248 8,00%
Imperial Brands 1115,8 9,31%
Unilever 125,8 3,60%
Constellation Software 1 0,25%
Tencent 20 0,26%
Shoprite 150 2,66%
ASML 5 0,87%
Defama 162 2,25%
SAP 20 1,80%

Dividenden

Seit dem Jahr 2017 habe ich meine Strategie umgestellt, mit dem Ziel einen regelmäßigen Cashflow zu erzielen. In der Übersicht findet ihr die erhaltenen Euro-Beträge zum Stand 22. Juni 2021.

 

 

 

Wenn ihr wissen wollt, wie meine Strategie genau aussieht, findet ihr hier einen Beitrag dazu.

 


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