Insgesamt besitze ich fünf Depots bei unterschiedlichen Brokern. Warum gleich fünf? Weil jeder Broker Vorteile hat, die für ihn sprechen. Aus diesem Grund nutze ich die Depots auch unterschiedlich.

 

Consorsbank
Ursprünglich war ich Kunde der DAB-Bank, mit der ich auch sehr zufrieden war. Im Zuge einer Fusion wurde dann mein Konto automatisch zur Consors übertragen. Am Anfang war ich wenig begeistert, das hat sich mittlerweile komplett gewandelt. Das Depot nutze ich größtenteils zum Sparplankauf. Die Gebühren sind mit 1,5 % je Sparplanausführung noch in Ordnung, das Angebot an Sparplanaktien ist top und wird immer weiter ausgebaut. Hier gibt es mittlerweile auch eine Zusammenarbeit mit Finanzbloggern und Youtubern, bei denen die Community mitentscheiden kann, welche Aktien sparplanfähig werden sollen. Ein großes Manko von Consors war immer die ungünstige Ausführung der Sparplankäufe. Diese fanden morgens um 08:00 Uhr zum ersten Kurs an der Börse München statt, was zu hohen Spreads und damit des öfteren zu teuren Kursen führte. Auch hier wurde auf Betreiben vieler Investoren und Blogger nachgebessert, so dass seit März 2020 Sparplanausführungen um 09:30 Uhr am Handelsplatz Tradegate erfolgen.

 

Wenn ihr über den Empfehlungslink ein Konto bei der Consorsbank eröffnet, erhaltet ihr 20 Euro Prämie für den ersten Sparplan.

 

Sparplan

 

Comdirect
Das Depot dort habe ich eigentlich nur wegen unseres Sohnes eröffnet. Zwar bietet auch die Consors ein Juniordepot an, hier kann man allerdings keinen ETF auf den MSCI World besparen, weil die Risikokategorie für Kinder nach Meinung der Consors zu hoch ist. Bei der Comdirect war dies kein Problem, so dass hier das Juniordepot eröffnet wurde. Ich besitze mittlerweile auch ein Depot dort. Für mich selbst habe ich hier lediglich drei automatisierte Sparpläne eingerichtet, die stur durchlaufen. Auch hier liegt die Gebühr für die Ausführung bei 1,5 %. Das Angebot ist hier allerdings kleiner als bei der Consors. Sparplanausführungen sind immer zu den Stichtagen 1./7./15./23. eines jeden Monats möglich, die Ausführung erfolgt gegen 15:36 Uhr am Börsenplatz XETRA.

 

 

Degiro
Hier liegt der größte Anteil meiner Positionen. Ein Broker ohne viel Schnickschnack, der unschlagbare Gebühren hat. Für eine US-Order zahlt man nur etwa 0,50 Euro. Da ich fast ausschließlich US-Aktien halte, wird das meiste hier geordert. Darüber hinaus bietet Degiro einen Wertpapierkredit zum unglaublich günstigen Zinssatz von 1,25 % an. Das habe ich sonst noch nirgendwo gesehen.

 

Lynxbroker
Hierbei handelt es sich um einen Reseller von Interactive Brokers aus den USA. Zum Zeitpunkt der Eröffnung meines Depots dort war eine Mindesteinlage von 4.000 Euro notwendig, um ein Konto eröffnen zu können. Das Depot nutze ich unter anderem zum Verkauf von Optionen (Stillhaltergeschäfte mittels Short-Put-Optionen). Darüber hinaus ordere ich dort ausschließlich Hochdividendenwerte. Diese werden bei Degiro (vor allem BDCs) teilweise leider nicht mehr zum Kauf angeboten. Bei Lynx hält man automatisch ein Fremdwährungskonto, so dass eingehende US-Dividenden nicht automatisch gewechselt werden. Das kommt mir entgegen, da ich dort ausschließlich US-Aktien halte und so direkt wieder reinvestieren kann.

 

 

Trade Republic
Das neueste Depot habe ich beim deutschen Broker Trade Republic eröffnet. Ich nenne es mein Spaßdepot, den hier ist alles erlaubt. Aktien, die nicht meiner Strategie entsprechen, Trading etc. Beim Broker ist lediglich ein Handel über den Börsenplatz von Lang&Schwarz möglich. Dies ist jedoch nicht schlimm, solange man sich darüber im klaren ist. Dafür sind die Orders sehr günstig. Käufe und Verkäufe kosten lediglich 1 Euro. Weitere Gebühren entstehen nicht.

 

 

VORSICHT: Bei Degiro und Lynx handelt es sich um Auslandsbroker Hier erfolgt also lediglich ein Abzug der Quellensteuer, die Differenz zur deutschen Abgeltungssteuer muss über die jährliche Steuererklärung selbst an das Finanazamt gemeldet und anschließend abgeführt werden.

 

 

Depotübersicht

Nachfolgend findet ihr meine Depotstände zum Stand 08. Juni 2020.

 

Unternehmen Depotanteil (in %) Marktwert
AT & T 7,70 19.751 €
Altria 6,93 17.778 €
Imperial Brands 5,71 14.648 €
Omega Healthcare Investors 4,26 10.929 €
AbbVie 3,98 10.219 €
Gladstone Capital 3,63 9.325 €
Hercules Capital 3,58 9.177 €
British American Tobacco 3,36 8.620 €
ERP Properties 3,25 8.350 €
Mastercard 3,00 7.692 €
Main Street Capital 2,97 7.623 €
Kimco Realty Corporation 2,88 7.388 €
Medical Properties Trust 2,59 6.633 €
Realty Income 2,25 5.773 €
Automatic Data Processing 2,21 5.680 €
Iron Mountain 2,07 5.304 €
Wells Fargo 1,99 5.107 €
Microsoft 1,93 4.954 €
Qualcomm 1,83 4.701 €
Exxon Mobil 1,83 4.685 €
Geo Group 1,81 4.652 €
Broadcom 1,74 4.452 €
CVS Health 1,65 4.240 €
Apple 1,60 4.102 €
Ares Capital 1,60 4.102 €
Sysco Inc. 1,59 4.077 €
Corecivic 1,42 3.651 €
W.P. Carey 1,18 3.037 €
Gladstone Commercial 1,04 2.679 €
TPG Speciality Lending 1,04 2.662 €
Mintos 1,00 2.567 €
Docusign 0,96 2.465 €
Simon Property Group 0,91 2.346 €
The Trade Desk 0,85 2.189 €
Starbucks 0,75 1.921 €
Bank OZK 0,72 1.839 €
IBM 0,69 1.764 €
JPMorgan Chase & Co. 0,69 1.758 €
Old Republic 0,62 1.594 €
Tanger Factory Outlet 0,61 1.555 €
Danaher 0,60 1.529 €
Gladstone Investment 0,57 1.474 €
Fiserv 0,57 1.450 €
PennantPark Investment 0,52 1.335 €
Southern Company 0,50 1.290 €
STORE Capital 0,49 1.259 €
Stryker 0,45 1.163 €
Wirecard 0,45 1.151 €
Walgreens 0,45 1.143 €
Brookfield Property Partners 0,44 1.133 €
Unilever 0,42 1.074 €
Arista Networks 0,40 1.038 €
Cisco 0,39 1.008 €
Constellation Software 0,38 984 €
Bondora 0,38 984 €
Markel 0,35 902 €
McDonalds 0,27 698 €
Blackrock 0,26 673 €
PPL Corp. 0,26 663 €
Amgen Inc 0,24 609 €
Tyson Foods 0,22 573 €
Amazon 0,22 568 €
FTSE Emerging Markets ETF 0,21 549 €
LTC Properties 0,17 437 €
3 M 0,11 292 €
Armada Hoffler Properties 0,09 225 €
Nasdaq 0,08 212 €
Stag Industrial 0,06 154 €
Coscto Wholesale 0,01 27 €
Summe 256.584 €

 

 

Bezüglich der Branchenverteilung nehme ich zwar eine Diversifikation vor, wenn einzelne Bereiche jedoch schlecht laufen, kaufe ich gerne auch verstärkt Unternehmen aus diesen Branchen. Dies kann dazu führen dazu, dass ein Ungleichgewicht entsteht. Dessen bin ich mir bewusst, macht mir in der Phase des Depotaufbaus aber wenig aus. Nachfolgend die Branchenverteilung der Depots.

 

Branche Anteil (in %)
REIT 25,53
Konsum 19,26
Technologie 14,23
BDC 13,91
Telekommunikation 7,70
Finanzen 7,36
Gesundheit 6,77
Rohstoffe / Energie 2,59
P2P 1,38
Beteiligungen 0,95
ETF 0,21
Industrie 0,11

 

 

Betrachtet man die Länderverteilung, ist der Fokus auf die USA deutlich erkennbar. Über 85 % des Depot sind in amerikanischen Werten angelegt.

 

 

 

Nachfolgend findet ihr eine Übersicht über meinen derzeitigen Depotbestand und die jeweilige Dividendenrendite auf meinen Einstandskurs. Nicht aufgeführt sind hierbei die Werte, die keine Dividende zahlen.

 

Unternehmen Anzahl YoC
3 M 1,96 4,12%
AbbVie 123,2 5,37%
Altria 479,5 8,13%
Amgen 3,06 3,19%
Apple 14 1,53%
Ares Capital 300 10,50%
Armada Hoffler 25 9,55%
AT & T 681,9 6,71%
ADP 40,9 2,51%
Bank OZK 75 6,07%
Blackrock 1,37 3,45%
Broadcom 15,9 5,83%
Brookfield Property 100 15,43%
Cisco 23,6 3,11%
Constellation Software 1 0,33%
Corecivic 300 15,87%
Costco Wholesale 0,1 0,93%
CVS Health 70 3,24%
Danaher 10 0,42%
EPR Properties 220 0,00%
Exxon Mobil 100 8,80%
Geo Group 380 16,34%
Gladstone Capital 1365 9,53%
Gladstone Commercial 154 7,50%
Gladstone Investment 150 9,55%
Hercules Capital 901 10,48%
IBM 15 5,74%
Iron Mountain 202,3 8,95%
JPMorgan & Chase 17,9 3,40%
Kimco Corporation 550 0,00%
LTC Properties 11,5 5,85%
Main Street Capital 251,9 9,40%
Mastercard 28 0,79%
McDonalds 4 2,95%
Medical Properties Trust 375 6,76%
Microsoft 30,05 2,18%
Nasdaq 2 2,12%
Old Republic 100 5,60%
Omega Healthcare 359,7 9,42%
PennantPark Investment 400 6,44%
PPL 25 6,38%
Qualcomm 60 4,43%
Realty Income 104,9 5,22%
Simon Property Group 30 14,63%
Stag Industrial 6,2 5,31%
Starbucks 26,5 2,74%
STORE Capital 57 7,10%
Stryker 6,35 1,31%
Southern Company 25 5,05%
Sysco Corp. 75 3,77%
Tanger Factory Outlet 200 0,00%
TPG Specialty Lending 158 8,46%
Tyson Foods 10 2,78%
Walgreens 28,4 3,97%
Wells Fargo 182,4 6,78%
W.P. Carey 50 6,54%
BAT 241 7,66%
Imperial Brands 865,8 8,46%
Unilever 22,5 3,40%

 

Dividenden

Seit dem Jahr 2017 habe ich meine Strategie umgestellt, mit dem Ziel einen regelmäßigen Cashflow zu erzielen. In der Übersicht findet ihr die erhaltenen Euro-Beträge zum Stand 08. Juni 2020.

 

 

 

Wenn ihr wissen wollt, wie meine Strategie genau aussieht, findet ihr hier einen Beitrag dazu.

 


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